下列有關理財師為客戶提供后續跟蹤服務的原因的說法正確的是（）。

①理財規劃服務是一項長期服務

②客戶的理財目標的期限不同

③綜合理財方案所依據的數據是建立在預測基礎基礎上的，不是一成不變的

④可以通過加強客戶關系實現客戶生命周期價值最大化

A.①②③

B.①②③④

C.②③④

D.①③④

關于中國金融理財標準委員會對于金融理財的定義強調的要點，下列說法錯誤的是()。

A．金融理財是針對客戶一生的長期規劃，而不是針對客戶某個階段的規劃

B．金融理財是由專業理財人士提供的金融服務，而不是客戶自己理財

C．金融理財是綜合性金融服務，而不是金融產品推銷

D．金融理財是一個產品

下列有關金融理財，說法正確的是()。

A．金融理財不是一個一次性產品，而是一個動態的過程

B．不考慮風險的投機也是一種理財方式

C．金融理財的目的之一，是為了追求每個生命周期收入均大于支出；金融理財的意義，是使客戶利益最大化，獲取最高投資收益

D．終生理財是平衡一生收支的一利理財方式，它是理財發展的第四個階段，至此，理財進入到專業服務階段

理財規劃服務合同的客體是()。

A．理財規劃方案書

B．理財規劃師

C．客戶

D．理財規劃師制訂理財規劃的行為

理財規劃服務合同的客體是()。

A．理財規劃方案書

B．理財規劃師

C．客戶

D．理財規劃師制定理財規劃的行為

根據FPSB China對金融理財的定義，下列說法錯誤的是()。

A．不是綜合金融服務，而是產品推銷

B．不是客戶自己理財，而是專業人員提供理財服務

C．不是針對客戶某個生命階段，而是針對客戶一生

D．不是一個產品，而是一個過程

關于簽訂理財規劃服務合同，說法錯誤的是()。

A．簽訂理財規劃服務合同應以理財規劃師的名義

B．理財規劃師在向客戶解釋合同條款時，應注意合同條款中是否有理解歧義的地方

C．不得向客戶作出收益保證或承諾

D．合同簽訂后應將原件交給相關部門存檔

客戶實現其理財目標最重要的基礎是（）。

A.理財師的專業規劃

B.客戶現在以及未來的財務資源

C.理財規劃方案的執行

D.理財師的后續跟蹤服務

下列關于理財顧問服務的說法，正確的有()。

A 客戶尋求理財顧問服務的唯一目的是為了追求收益最大化

B 銀行通過理財顧問服務實現客戶關系管理目標，進而提高銀行經營業績

C 商業銀行在理財顧問服務中不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議

D 商業銀行提供理財顧問服務追求的是和客戶建立一個長期的關系，不能只追求短期的收益

E 理財顧問服務要求能夠兼顧客戶財務的各個方面

對綜合理財服務的理解，下列說法錯誤的是()。

A．綜合理財服務中，銀行可以承擔一部分風險

B．與理財顧問服務相比，綜合理財服務更強調個性化

C．私人銀行業務屬于綜合理財服務中的一種

D．私人銀行業務不是個人理財業務