下列選項中不符合FPSB China對金融理財定義描述的是()。

A．綜合金融服務

B．專業人員服務

C．客戶終生服務

D．產品終極服務

根據FPSB China對金融理財的定義，下列選項中最準確、貼切和完整的是()。

A．指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、投資顧問等專業化服務，以及商業銀行以特定目標客戶或客戶群為對象，推介銷售投資產品、理財計劃，并代理客戶進行投資操作或資產管理的業務活動

B．指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業化個人理財服務

C．是一種綜合金融服務，指專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況，明確客戶的理財目標，最終幫助客戶制定出合理的可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現人生在財務上的自由、自主和自在

D．指規劃人們現在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段之需求，并達到預期的目標，使人們能夠實現財務獨立自主

A.保險代理人向任意陌生客戶推銷同一款保險產品，屬于金融理財服務

B.職業股民以提取傭金為目的幫別人炒股，屬于金融理財服務

C.金融理財服務止于為客戶制定出理財方案

D.提供金融理財服務時，金融理財師有責任幫助客戶確立目標并正確認識需求

下列各項描述符合FPSB China對金融理財完整定義的是()。

A．金融理財(Financial Planning)是指專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現人生在財務上的自由、自主和自在

B．金融理財(Financial Planning)是一種綜合金融服務，是指專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標，最終幫助客戶制定出合理的、可操作的理財方案

C．金融理財(Financial Planning)是指專業理財人員通過幫助客戶制定出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現人生在財務上的自由、自主和自在

D．金融理財(Financial Planning)是一種綜合金融服務，是指專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標，最終幫助客戶制定出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現人生在財務上的自由、自主和自在

按照《金融理財師紀律處分辦法》的規定，下列說法正確的是()。

A．道德委員會是FPSB China的下屬專業委員會，對違紀行為的認定和處分有最終決定權

B．FPSB China對金融理財帥的處分種類包括：口頭警告、公開警告、暫停認證資格、撤銷認證資格

C．紀律處分程序為：受理與調查、擬訂處分、聽證、結論、復議、檢討

D．被撤銷認證資格的金融理財師可以再次獲得認證資格

的老板，因在小張所在的機構有存貸款的業務，小張為老王進行理財的過程中沒有把老王的資產獨立管理，根據FPSB China要求的《金融理財師職業道德準則》，小王違反了下列哪個原則()。

A．正直誠信

B．客觀公正

C．專業勝任

D．恪盡職守

下列關于“現代國際金融理財標準(上海)有限公司”(英文簡稱“FPSB China”)的說法中，錯誤的是()。

A．FPSB China是非政府、非營利的行業自律組織

B．FPSB China是唯一取得中國金融教育發展基金會(CFDFE)授權、在中國大陸開展CFP資格認證工作、管理和使用CFP商標的機構

C．FPSB China的前身是“中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會”

D．FPSB China的職責是在中國建立CFP資格認證制度，確立資格標準；組織資格考試，認證專業人才；規范職業道德，維護行業秩序

論壇、研討會和學術報告，通過這樣的學習方式，小王認為他會順利地通過《金融理財師繼續教育管理辦法》對AFP持證人的要求。關于小王參加繼續教育，以下各項表述正確的是()。

A．因為各類學習方式都只能占繼續教育學時數的一定比例，所以小王只靠參加這些研討會，并不能滿足繼續教育的要求

B．小王全部參加的FPSB China組織的專業論壇、研討會和學術報告會等活動的，視同完成了繼續教育

C．FPSB China組織的專業論壇、研討會和學術報告會，比一般的繼續教育機構的繼續教育課程更重要，也更權威，所以折合的課時也比較多，只要小王參加的足夠多，就能完成繼續教育

D．小王希望能申請擔任FPSB China授權培訓機構的講師，這樣的話，只需講課就完成了所有繼續教育課時的要求

未采取補救措施。作為金融理財師，這時張浩應該向()舉報。這一行為遵循的是《金融理財師職業道德準則》中的()基本原則。

A．上級主管和銀監會；守法遵規

B．銀監會和FPSB China；專業精神

C．最高人民法院和銀監會；守法遵規

D．總行領導和銀監會；專業精神

根據CFP資格認證制度，下列有關4E認證標準，說法正確的有()。 (1)CFP資格認證制度要求CFP持證人在每個報告周期內，完成30個學時的繼續教育 (2)在中國大陸，除經濟學或經濟管理類博士之外，所有學員需要在獲得了FPSB China授權教育機構的培訓合格證書之后，才有資格參加AFP資格認證考試 (3)李瑞本科期間，在某律師事務所金融理財相關崗位兼職2年，折合1500小時(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)，畢業后又在某會計師事務所全職從事金融理財相關工作半年

A．(2)(3)(4)

B．(1)(2)

C．(3)

D．(1)(2)(4)